工銀理財(cái)、中郵理財(cái)涉多項(xiàng)違規(guī)被查

近日，金融監(jiān)管總局公布兩則行政處罰信息，工銀理財(cái)有限責(zé)任公司、中郵理財(cái)有限責(zé)任公司因違反《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，分別被處以710萬元和340萬元罰款。

工銀理財(cái)?shù)闹饕`法事實(shí)共有8項(xiàng)，分別是通過混同賬戶歸集理財(cái)產(chǎn)品收益并支付費(fèi)用，未做到理財(cái)產(chǎn)品之間相分離；理財(cái)產(chǎn)品未與所投資資產(chǎn)相對(duì)應(yīng)；理財(cái)產(chǎn)品期限管理和估值方法不符合監(jiān)管規(guī)定；對(duì)理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理不到位；合作機(jī)構(gòu)管理存在缺陷；未按規(guī)定披露理財(cái)產(chǎn)品凈值；未穿透登記理財(cái)產(chǎn)品所持有資產(chǎn)管理計(jì)劃等的底層持倉情況；理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)。

中郵理財(cái)則存在7項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)：一是理財(cái)產(chǎn)品凈值未及時(shí)反映底層資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；二是未按實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益；三是首次與理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)合作未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告；四是與不具備條件的代理銷售機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作；五是理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)；六是理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)信息登記不規(guī)范；七是理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配。

據(jù)了解，自2022年6月2日監(jiān)管部門對(duì)中銀理財(cái)、光大理財(cái)?shù)壤碡?cái)子公司開出首批罰單以來，至今已有7家銀行理財(cái)子公司收到罰單，合計(jì)金額達(dá)到2765萬元，工銀理財(cái)被罰金額最高。

業(yè)內(nèi)人士表示，相比之前5家被罰理財(cái)子公司的處罰案由，監(jiān)管部門對(duì)理財(cái)違規(guī)行為關(guān)注的范圍進(jìn)一步擴(kuò)大。本次工銀理財(cái)、中郵理財(cái)收到罰單，表明金融監(jiān)管部門對(duì)理財(cái)公司和理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管進(jìn)入常態(tài)化階段。